懲戒買賣賬戶泉州5265人被限制部分銀行業(yè)務

來源:泉州晚報 2020-11-25 09:40 http://m.91wct.cn/

5年內(nèi)被暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務及不得新開立銀行賬戶

　　5265名買賣賬戶的個人被懲戒，限制部分銀行業(yè)務；銀行賬戶開戶審核更嚴格……泉州高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作，自今年10月在全市范圍內(nèi)開展聲勢浩大的“斷卡”行動以來，取得明顯成效。針對電信網(wǎng)絡詐騙新形勢、新問題，泉州不斷完善警銀聯(lián)防聯(lián)控機制，公安機關(guān)在加大打擊力度的同時，中國人民銀行泉州市中心支行組織各銀行加大源頭治理力度，推進銀行賬戶風險防控工作，為“斷卡”行動的縱深開展提供有力支撐。

　　泉州公安機關(guān)“斷卡”行動取得顯著成效

申請開戶銀行加強客戶審核

　　泉州市公安局反詐騙民警介紹，從近年來打擊治理情況看，電話卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪的必備工具，“兩卡”被不法分子用于犯罪是電信網(wǎng)絡詐騙案件高發(fā)的根源之一，危害十分嚴重。銀行卡（包括個人、單位賬戶）在以便捷的功能服務于人們的同時，也在被詐騙分子利用。犯罪分子通過各種非法渠道購買銀行卡，將詐騙來的錢款迅速轉(zhuǎn)移分散支取。

　　打擊非法收購買賣銀行卡、規(guī)范銀行卡開戶行為，成為杜絕詐騙案件發(fā)生的重要環(huán)節(jié)之一。

　　在泉州市區(qū)經(jīng)營一家物業(yè)公司的葉先生介紹，近期，公司賬戶的開戶銀行工作人員與他聯(lián)系，要實地到他的公司走訪，并要求補充提供相關(guān)場所的物業(yè)證明。而一家新公司要開戶的何先生也發(fā)現(xiàn)，新開戶的審核比之前更為嚴格，銀行工作人員需要上門核實經(jīng)營場所，提供企業(yè)或法定代表人的自有物業(yè)物權(quán)憑證、租賃物業(yè)租賃合同或集群地址園區(qū)管理方確認信息等資料。

　　陳女士接到銀行打來的電話，詢問其開立的銀行卡是否本人在使用。鄭女士申請開立銀行卡，被要求驗證銀行卡綁定的電話號碼是否是其本人實名。

　　今年以來，中國人民銀行泉州市中心支行組織銀行前置風險識別關(guān)口，強化銀行賬戶風險防控，加強客戶盡職調(diào)查，了解客戶真實開戶意愿，堅持審慎實需原則，確保銀行賬戶開立反映開戶人真實意愿、滿足開戶人真實需求。同時，組織銀行開展存量賬戶涉詐風險排查，切斷電信詐騙資金鏈。

買賣賬戶被限制非柜面業(yè)務

　　“為了掙點小錢，真是得不償失。”幾天前，張某發(fā)現(xiàn)，他名下的微信支付、支付寶被限制使用，手機銀行不能轉(zhuǎn)賬，信用卡到商店不能刷卡付款，他以為是手機或者支付后臺的緣故，詢問了客服，方知自己被列為懲戒對象，被暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務。

　　原來，張某去年曾將自己的移動電話卡、銀行卡、U盾等一起打包出售給網(wǎng)上不明人士，掙了1000多元。公安機關(guān)查明，張某出售自己名下的電話卡、銀行卡已成為詐騙工具，認定其非法買賣銀行卡，相關(guān)信息被移送到銀行和支付機構(gòu)實施懲戒。

　　張某不是唯一遇到這種情況的人。截至目前，全市有5265名經(jīng)公安機關(guān)認定的買賣賬戶的個人被懲戒，根據(jù)規(guī)定，這些人被暫停5年內(nèi)銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務以及5年內(nèi)不得新開立銀行賬戶。（記者廖培煌通訊員姚彧紅文/圖）